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POS机代理必看——POS机购物小票你都扔了吗?

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POS机代理必看——POS机购物小票你都扔了吗?

 

POS机代理行业中,拒付和盗刷一直以来就是很多POS机代理头痛的问题,而且现在很多不法分子的诈骗方式越来越隐蔽,专业性也越来越高,这种情况也是让许多POS机代理商以及商户都受到了巨大损失。在调查了一些盗刷和拒付的案例后,小编今天给大家分享一些反诈骗措施

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一、团伙作案

目前有一种拒付是因为团队合伙式犯罪,犯罪主要方式是由几个人以商户的名义联合申请POS机办理,然后就恶意拒付。

 

解决方案:这种方式目前还没有相应的完全根除的解决方案,只能由POS机代理商通过其他渠道来获得不法分子的身份信息数据库来进行排除。

 

二、诈骗,发起调单,实行拒付

我们在排除商户作案后,比较常见的是不法分子利用漏洞让商户没有保存签购单或者在签购单上的签名并不是持卡人的姓名,然后向银行发起调单,因为商户不能提供签购单,所以银行就会把款项退还给持卡人。

 

解决方案:教育商户在交易时一定要让持卡人本人在签购单上签字并且妥善保存2年,而且最好是能够询问查看持卡人的身份信息和银行卡是不是一致。通常这种调单不会发生在低于300元的小额交易中,所以商户在大额交易时可以让持卡人出示一下自己的身份证件或者可以拍照或拍摄视频增加交易的真实性。

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三、怎么防范伪卡盗刷

伪卡一般发生在大额交易,现有的检查卡面的方式侦测,但是现有的伪卡制作几乎和真卡一模一样,这也使得辨认的难度直线上升。

 

解决方案:在遇到大额交易时,向持卡人要求身份证验证,并且最好电话咨询下收单机构,在这种情况下不法分子都会停止交易,或者商户可以把持卡人的银行卡号,身份证号,姓名与手机号提交到发卡行进行校验。

 

总结:POS机购物小票作为一种重要交易凭证是不能随意丢掉的。


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