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什么是POS机的虚假商户?

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最近看到很多朋友都在问,个人POS机虚假商户可以被查到吗?怕被银行看出虚假商户然后被怀疑TX封卡。


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一、从名字可以看出是不是虚假商户?

很多商家不想在小票上显示自己执照的名字,比如麦当劳,支招名称是金拱门,但是账单显示还是麦当劳餐厅。有时候,一个管理公司旗下有很多个品牌,都用同一个公司注册,但是刷卡小票不想被显示执照名称,而是品牌名字。所以,很多商户名字查工商是查不到的。

 

简称是商家自己取名,而账单名称和简称是一致的,那么同一个公司,各个连锁再提交pos机办理资料时就可能给出不一样的简称,所以商户名称这里全完不用担心~

 

那么银行和银联是怎么判定虚假商户呢?

如果一个商户被支付公司认可了,那就是真的,所以支付公司商户池都是真实的。任何金融单位也不能随意判断某商户是假的,所以银联经常会抽查客户,抽中的商户需要提交商户资料给银联检查。如果拿不出整套资料才可以判定是假的,被判定为假商户就会被关停。

 

银行如何判定虚假商户呢?

银行是没有权限找支付公司索要该商户的全套资料的,但是银行可以根据商户流水判定该商户是不是正常,如果这个商户流水异常,如果在该商户刷的卡很多都恶意逾期了, 都可以判断这个商户有恶意套现嫌疑的商户,以后再有银行卡刷到这个商户会判断风险交易。

很多人担心,商户池的商户都是大家一起刷的是不是套现商户呢,这点你会担心,支付公司当然也会想得到并且想的周全,所以支付公司都会监控商户流水,商户流水过大会让这个商户隐藏,让大家刷不到,这样可以调节商户流水,因此在几年前,刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易,但是现在基本上没有这样情况发生了。说明支付公司的系统都是不断改进的。

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