什么是POS机的虚假商户？

最近看到很多朋友都在问，个人POS机虚假商户可以被查到吗？怕被银行看出虚假商户然后被怀疑TX封卡。

一、从名字可以看出是不是虚假商户？

很多商家不想在小票上显示自己执照的名字，比如麦当劳，支招名称是金拱门，但是账单显示还是麦当劳餐厅。有时候，一个管理公司旗下有很多个品牌，都用同一个公司注册，但是刷卡小票不想被显示执照名称，而是品牌名字。所以，很多商户名字查工商是查不到的。

简称是商家自己取名，而账单名称和简称是一致的，那么同一个公司，各个连锁再提交pos机办理资料时就可能给出不一样的简称，所以商户名称这里全完不用担心~

那么银行和银联是怎么判定虚假商户呢？

如果一个商户被支付公司认可了，那就是真的，所以支付公司商户池都是真实的。任何金融单位也不能随意判断某商户是假的，所以银联经常会抽查客户，抽中的商户需要提交商户资料给银联检查。如果拿不出整套资料才可以判定是假的，被判定为假商户就会被关停。

银行如何判定虚假商户呢？

银行是没有权限找支付公司索要该商户的全套资料的，但是银行可以根据商户流水判定该商户是不是正常，如果这个商户流水异常，如果在该商户刷的卡很多都恶意逾期了， 都可以判断这个商户有恶意套现嫌疑的商户，以后再有银行卡刷到这个商户会判断风险交易。

很多人担心，商户池的商户都是大家一起刷的是不是套现商户呢，这点你会担心，支付公司当然也会想得到并且想的周全，所以支付公司都会监控商户流水，商户流水过大会让这个商户隐藏，让大家刷不到，这样可以调节商户流水，因此在几年前，刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易，但是现在基本上没有这样情况发生了。说明支付公司的系统都是不断改进的。

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